Wílder Ruíz Loayza
CONGRESISTA
Entidades Financieras deberán implementar medidas de prevención a usuarios que realicen transacciones sospechosas
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| se solicitará que se incorporen lectores de huellas digitales |
Ante la creciente incertidumbre
presentada por la delincuencia que está desbordando nuestra seguridad ciudadana
y aún más, se presentan dichos actos delictivos en el trámite de transacciones
bancarias que muestran la indefensión del cliente/usuario a pesar de las
medidas de seguridad que están obligados a adoptar dichas entidades financieras,
se detecta un vacío circunstancial al no poder prevenirse la presencia de los
denominados “marcas” en el interior de dichas entidades, los que se mimetizan
como si fueren clientes que están realizando alguna transacción financiera.
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Con fecha 08 de Enero del 2015 se
presentó la iniciativa legislativa N° 4113/2014-CR proponiendo la modificación
del art. N° 375 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros y Orgánica de la Superintendencia de banca y Seguros, referente a la
identificación de los clientes y mantenimiento de registros, con la finalidad
de mejorar su efectiva aplicación y fomentar una conciencia nacional en la
población a participar en la Seguridad Ciudadana.
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El art. N° 375 norma la
identificación de los clientes y el mantenimiento de registros estipulando en
el inc.2 que: “…las empresas del sistema
financiero deben registrar y verificar por medios fehacientes, la identidad, la
representación, el domicilio, la capacidad legal, la ocupación y el objeto social
de las personas, así como otros datos de identidad de las mismas, sean éstos,
clientes ocasionales ó habituales a través de documentos tales como documentos
de identidad, lectores biométricos (huellas
digitales), pasaportes, partidas de nacimiento, licencias de conducir,
contrato sociales y estatutos ó cualesquiera otros documentos oficiales ó
privados...” (negritas nuestro agregado).
La publicación de la Ley N° 30120
– Ley de Apoyo a la Seguridad Ciudadana con cámaras de video-vigilancia
Públicas y Privadas y el DS. N° 011-2014-IN que aprueba el reglamento publicado
en 04 de Diciembre del 2014, tienen por finalidad incluir las imágenes
registradas a través de las cámaras de video vigilancia de propiedad de las
personas naturales y jurídicas, públicas y privadas en los casos de presunción
de la comisión de un delito ó una falta.
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Incluso, el texto concordado de
la Ley N° 26702, en la sección concerniente a las transacciones financieras
sospechosas, establece que las empresas del sistema financiero deben registrar
y verificar por medios fehacientes, la identidad, sean éstos clientes
ocasionales ó habituales, a través de documentos, tales como documento nacional
de identidad, pasaportes, partidas de nacimiento, licencia de conducir,
contratos sociales y estatutos ó cualesquiera otros documentos oficiales ó
privados, cuando establezcan relaciones comerciales ó la ejecución de
transacciones en efectivo que superen determinado monto, de conformidad con lo
dispuesto por la Superintendencia, por lo que la implementación y el uso del
lector biométrico (huellas digitales) es una opción válida a ejecutarse.
La Ley en referencia, en el art.
N° 381 otorga a la Superintendencia de Banca y Seguros, la facultad de dictar
instructivas ó recomendaciones que ayuden a las empresas del sistema financiero
a detectar patrones sospechosos en la conducta de sus clientes.
Dada la importancia de prevenir
el accionar delictivo, resulta necesario adecuar mediante la presente
iniciativa la necesidad de establecer mecanismos de protección a las personas
que realizan transacciones en las entidades financieras, brindando las medidas
de prevención, atención y control frente al creciente índice de quienes
frecuentan dichas entidades financieras, al no haberse contemplado el control
previo de los usuarios que ingresan a la entidad financiera a realizar
transacciones sospechosas.
Link de interés:
http://www.rpp.com.pe/2015-03-29-plantean-identificacion-dactilar-en-bancos-para-luchar-contra-marcas-noticia_782445.html
http://www.rpp.com.pe/2015-03-29-plantean-identificacion-dactilar-en-bancos-para-luchar-contra-marcas-noticia_782445.html
Plantean
identificación dactilar en bancos para luchar contra "marcas"
El jefe de la Dirección
de Investigación Criminal (Dirincri) de la Policía Nacional, general José Luis Lavalle,
se pronunció a favor de la implementación
de un sistema que permita identificar a toda persona que ingresa a un banco a
realizar una gestión, con la
finalidad de combatir la modalidad delictiva de los "marcas".
"La
idea es que al momento de ingresar a una entidad bancaria y sacar su ticket de
atención, la persona deba poner
su huella digital y
de esa forma, al final del día, el banco pueda cruzar información y detectar
quien estuvo en su interior y no realizó ninguna operación", explicó.
Lavalle
Santa Cruz dijo a la agencia Andina que esa posibilidad ya se ha venido
discutiendo entre las instituciones competentes en diversos niveles y opinó que
sería un buen mecanismo para controlar ese tipo de delitos.
Señaló que generalmente en este tipo de
bandas, uno de los delincuentes ingresa al banco y finge ser cliente, pero en realidad se sienta a observar quién
retira alguna suma fuerte de dinero. Luego pasa esa información a su cómplice
que se encuentra en el exterior del local.
El
malhechor que se encuentra fuera "marca" o chequea a la eventual
víctima, la ropa que lleva, con quién está y el vehículo que aborda para
retirarse del banco y pasa esa información a un tercero que llega, ya sea en
auto o en moto y sigue al "blanco" hasta encontrar el momento
propicio para alcanzarlo y perpetrar el delito.
A juicio del oficial, una identificación dactilar de todo
aquel que entra a un banco ayudaría enormemente a desbaratar a esas bandas de
delincuentes.
"El
delincuente es un ser racional y sabe calcular y poner en la balanza la
oportunidad de robar y el riesgo que correría, y si este último es mayor
simplemente se retrae", comentó.
La
autoridad policial también exhortó a los propios clientes de bancos a que no se
expongan de manera innecesaria, retirando considerables sumas de dinero porque
eso atrae a los asaltantes.
"Se
pueden usar otras modalidades como las transferencias y los cheques de gerencia
y si fuera absolutamente necesario retirar el dinero, se deben tomar las
precauciones debidas", anotó finalmente.
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